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スマート・インサイト:金融サービス

金融サービス業界の市場勢力図は大きく広がっています。消費者から信頼を得ることができるかが極めて重要な課題です。消費者はすぐにオンラインでユーザーレビューを確認し、金融商品を比較し、簡単にサービスを切り替えます。必然的にこれまで以上に知識が豊富になり、厳しい要求をするようになっています。

 

金融業界で成功を収めている企業は、さまざまな顧客ニーズを満たす差別化された製品とサービスを提供しています。また、透明性とクライアントの情報セキュリティーを向上させることで信頼を高めています。

 

GfKの金融サービス調査のエキスパートは、市場動向の分析から消費者インサイトを見いだします。そして、実を結ぶ金融商品およびサービス戦略の開発を支援します。  

Financial Talk ニュースレター

Financial Talk ニュースレターで最新インサイトを紹介しています。

Solutions
  • ブランド&カスタマー・エクスペリエンス (BaCE)

    ブランド&カスタマー・エクスペリエンス (BaCE)

    ブランドには今、消費者や企業の経営層との間に感情面でのつながりや関係性を築くことが求められています。

    消費者がブランド、製品、サービスを体験するあらゆる段階で、ターゲット層の共感を呼ぶエクスペリエンスを提供することが成功の鍵です。

  • コンシューマーパネル

    コンシューマーパネル

    ビジネスにおいて最も重要なのはお客さまです。顧客を理解することは、ニーズを満たす製品やサービスを提供し、成長機会を特定する上で欠かせません。

    グローバル消費者パネル調査の知識を豊富に有するGfKは、ターゲット層が誰で、彼らが何を考え、どのような行動をとっているか、というインサイトをあらゆるチャネルで提供します。

  • デジタルマーケティング・インテリジェンス(DMI)

    デジタルマーケティング・インテリジェンス(DMI)

    オンライン上での買い物や情報収集で企業やブランドと関わりを持つ際、消費者は使用している端末や画面によって異なった行動をとります。一方で、彼らは使用しているチャネルや端末に関係なく、同じ体験を得たいと考えています。

  • マーケット・オポチュニティ&イノベーション (MOI)

    マーケット・オポチュニティ&イノベーション (MOI)

    市場競争が激しさを増す中、ブランドは常に高い影響力を発揮するよう迫られています。消費者とブランドの双方にとって付加価値を生む魅力的なエクスペリエンスをいつ、どこで、どのように提供すべきか。これらを把握することが重要です。

  • ショッパー

    ショッパー

    デジタル時代の到来で、新たな購入経路が次々と生まれています。そして、人々が買い物をする場所と方法は変化しています。毎日の膨大な情報量の中で、消費者はマルチチャネルのブランド・エクスペリエンスを求めています。

    このようなビッグデータ、マルチチャネル環境において競争力を維持するために、企業は購入経路における有用なデータを特定し、ショッパー・ジャーニーの各ステップを最適化する必要があります。

  • ユーザー・エクスペリエンス(UX)

    ユーザー・エクスペリエンス(UX)

    今日の消費者には、魅力的な体験を約束する案内が大量に送られてきます。消費者の目は肥え、求める内容も厳しくなっています。このような状況下で成功するためには、新しい製品やサービスは直観的で使いやすく、興味をひく魅力的なものでなくてはなりません。記憶に残るユーザー・エクスペリエンスは、感情に訴えかけるものでなくてはなりません。

    GfK のユーザー・エクスペリエンス (UX)のエキスパートは、製品やサービスのカスタマー・エクスペリエンスを構築し、改善します。

最新インサイト

最新の金融サービスのインサイトはこちらからご覧いただけます。 View all insights

    • 09/24/15
    • Financial Services
    • Market Opportunities and Innovation
    • Japan
    • Japanese

    「定年退職後の生活資金確保に関するグローバル意識調査」

    GfK19の国と地域、23,000人に対し、定年退職後の生活資金確保に対する自信の度合いを調査し、その結果を発表しました。
    • 09/20/16
    • Financial Services
    • Geomarketing
    • Geodata
    • Global
    • English

    Building better wind storm models with geodata

    A risk modeling company needed reliable boundary and market data to create and validate its windstorm model for Europe. Constructing geographically precise risk models is essential to predicting financial risk for the insurance and reinsurance companies that use our client’s services.
    • 08/26/16
    • Press
    • Financial Services
    • Public Services
    • Trends and Forecasting
    • Global
    • English

    Consumer climate: good economic data have a stronger impact than terrorism and Brexit

    Consumer sentiment in Germany developed positively on the whole in August, with consumers appearing to digest the shocking Brexit news very well. The overall index for consumer climate is forecasting 10.2 points for September, following 10.0 points in August.
    • 08/08/16
    • Financial Services
    • Retail
    • Connected Consumer
    • Global
    • English

    Can new mobile payment solutions meet the hype?

    In the current payments marketplace, there seems to be quite a bit of innovation in the transactional arena.  We’ve seen Samsung Pay being rolled out ahead of the Olympics and Facebook’s most recent strategy to convert users into buyers.  But how much is hype vs. reality?  Our research shows that consumers are still slow to adopt mobile payments in certain areas. Today, the brightest opportunities for innovation in payment solutions are around online transactions becoming more mobile. Venmo* for example, PayPal’s fast growing peer-to-peer payment service, also incorporates elements of social media and plans to expand into consumer-to-business payments. (*For those of us with a sarcastic side, check out Venmo’s latest ‘Unboxing’ spot, starring YouTube sneaker reviewer Brad Hall.) On the flip side, payment solutions based around physically using devices at the point-of-sale to complete transactions are facing challenges with adoption.  And those that are paying for physical goods with their mobile phones are not doing so regularly; of the 7% of consumers who have made a purchase using their mobile phones, the vast majority (74%) are only paying three or fewer times per month with their devices.

    On-demand is in demand

    It’s no secret that we now live in a highly accelerated culture where consumers expect goods and services to be available ‘on demand’.  In turn, shopping channels have to be accessible anywhere, anytime.  The connected consumers of the future will increasingly make online purchases via mobile, which is estimated to account for half of all e-commerce sales by 2020. So how can brick and mortar retailers position themselves successfully for the future?  Recent innovations toward blending the in-store and online relationship may offer a hint. The mobile shopping app Curbside, for example, is partnering with retailers such as Target and CVS to allow users to shop and pay from their phones, and then pick up purchases at local stores without having to get out of their cars.

    From ‘cash-less’ to ‘card-less’?

    Many consumers are also looking to free themselves from what they have to carry in their wallets, including cash and credit/debit cards. Our data shows that nearly 90% of consumers globally carry a mobile phone with them when they leave their home; in comparison only 69% carry a credit, debit, or charge card. Clearly there are opportunities for other payment solutions.  In fact, many banks are already tailoring services to this end – leading institutions like JP Morgan Chase and Wells Fargo are implementing new options for cardless cash access expecting consumers to at least have their phones on them, but not necessarily their cards.

    Infrastructure is Holding Us Back

    Generally, consumers tend to look for infrastructures to be in place before adopting certain innovations.  Understandably, mobile payments are a more massive undertaking that involves a good deal of collaboration among financial service companies, retailers, mobile device makers, phone carriers, apps, and more – but if the systems aren’t in place, how can we expect consumers to truly start adopting? Though small, the appetite is there, but adoption will still be more gradual in nature.

    Conclusion

    Consumers are seeking help to free themselves from cards and cash, and innovation through new payment methods is taking place within the consumer mindset of instantaneous access.  Anticipate mobile solutions to continue gaining ground – though primarily more as another form of ‘online payment’ (through apps, etc.).  Expect slower adoption around the physical usage of mobile devices to help consumers make transactions. More opportunities for mobile payment systems will arise with a wider infrastructure put into place and with further innovations that blend consumers’ in-store and online relationships.  Smart retailers and brands can leverage the fast growth of peer-to-peer payment systems such as Venmo to create the appropriate infrastructure within their business, but the wants and needs of consumers ultimately will be what drives adoption. Mihir Bhatt is a Senior Consultant at GfK Consumer Life.  He can be contacted at mihir.bhatt@gfk.com.

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